目前，中國已經成為世界第二大財富管理市場，近年來打破剛兌推動行業格局發生深刻變革。數智化與投顧模式是財富市場的驅動力。財富管理向大眾客群下沉趨勢不可逆，數智化是唯一解決方案。與此同時，隨著機構化加深，市場定價效率及有效性提升，投資者行為從“博弈”轉向“配置”。投顧模式的本質是以客戶為中心，財富管理向大眾客群下沉，需要構建“人+數字化”的客戶經營體系。

百融云創面向銀行、券商等金融機構，以智能驅動為核心，構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。百融云創通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助金融機構建立起數智化的客戶經營體系，實現對客戶的理解和陪伴。

目前百融云創財富管理“4+1”體系已經在國有大行省分行得到實踐，在該行5家支行完成營銷試點工作，試點過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉化環節中的效果提升度達70%。該模式的成功經驗得到了更多銀行的高度關注，目前有多家銀行正積極推動與百融云創在財富管理領域的創新與探索。

財富管理是一個長坡厚雪的賽道，未來的發展空間極為可觀。在中國式現代化的建設過程中，財富管理的大發展對于增強人民獲得感，促進共同富裕有著重要作用。百融云創將以數字化為引領，用科技的手段為財富管理各流程進行賦能和升級，攜手更多合作伙伴開啟財富管理的黃金時代。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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