中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，1月8日，針對(duì)郵儲(chǔ)銀行部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4550萬元。

同時(shí)，時(shí)任中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司揚(yáng)州市分行行長楊衛(wèi)紅、副行長張社建對(duì)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司揚(yáng)州市分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單行為負(fù)有責(zé)任，受到警告處分并分別被罰5萬元、10萬元。

具體來看，郵儲(chǔ)銀行涉及的違法違規(guī)行為包括以下26項(xiàng)：一、同業(yè)投資業(yè)務(wù)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保；二、買入返售項(xiàng)下的金融資產(chǎn)不符合監(jiān)管規(guī)定；三、信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)接受交易對(duì)手兜底承諾；四、同業(yè)投資按照穿透原則對(duì)應(yīng)至最終債務(wù)人未納入統(tǒng)一授信管理；五、個(gè)別產(chǎn)業(yè)基金同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)投向股權(quán)；六、同業(yè)投資投前調(diào)查不盡職；七、資金違規(guī)支付股票定向增發(fā)款；八、同業(yè)投資資金（通過置換方式）違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目；九、債務(wù)性資金用作固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金；十、資金違規(guī)通過融資平臺(tái)公司為地方政府融資；十一、未進(jìn)行資金投向風(fēng)險(xiǎn)審查和合規(guī)性審查；十二、理財(cái)投資收益未及時(shí)確認(rèn)為收入；十三、部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾；十四、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單；十五、投資權(quán)益類資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)面向一般個(gè)人客戶銷售；十六、理財(cái)投資接受第三方銀行信用擔(dān)保；十七、代客理財(cái)資金用于本行自營業(yè)務(wù)，未實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離；十八、理財(cái)產(chǎn)品相互交易，未實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離；十九、通過基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品之間的非公允交易人為調(diào)節(jié)收益；二十、理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于期限錯(cuò)配引發(fā)的應(yīng)收未收利息墊款；二十一、使用非代客資金為理財(cái)產(chǎn)品墊款；二十二、未在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的信息；二十三、未按照《保險(xiǎn)兼業(yè)代理協(xié)議》約定收取代銷手續(xù)費(fèi)；二十四、債券承銷與投資業(yè)務(wù)未建立“防火墻”制度；二十五、部分重要崗位人員未按照規(guī)定期限輪崗；二十六、未按規(guī)定披露代銷產(chǎn)品信息。

郵儲(chǔ)銀行回應(yīng)：嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理

郵儲(chǔ)銀行表示，高度重視監(jiān)管檢查意見，認(rèn)真對(duì)照相關(guān)要求，逐項(xiàng)檢視問題，明確任務(wù)目標(biāo)，制定整改方案，壓實(shí)各級(jí)責(zé)任，強(qiáng)化履職督導(dǎo)，確保整改落實(shí)到位。在整改過程中，郵儲(chǔ)銀行堅(jiān)持立查立改、舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控，不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步夯實(shí)了經(jīng)營管理基礎(chǔ)。

下一步，郵儲(chǔ)銀行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，堅(jiān)持審慎經(jīng)營理念，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。

關(guān)鍵詞： 郵儲(chǔ)銀行 銀保監(jiān)會(huì)