中華網財經5月21日訊，近期，銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，針對東亞銀行違規發放個人商業用房按揭貸款、利用票據“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉移規模等18項違法違規行為，依法予以罰款1120萬元。

行政處罰信息公開顯示，東亞銀行主要違法違規事實有：

一、向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目

二、貸款支付及貸后管理不到位，導致房地產開發貸款部分資金被挪用

三、信貸資金回流購買本行理財并質押開立銀行承兌匯票

四、定期存單質押比例不符合監管要求

五、授信審查及授信后管理不到位，并造成內保外貸業務履約及墊款

六、違規辦理資金用途超出境外借款人正常經營范圍的內保外貸業務

七、違規發放個人商業用房按揭貸款

八、違規發放個人住房按揭貸款

九、未對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理

十、同業存款變相納入一般性存款核算，虛增存款規模

十一、利用票據“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉移規模

十二、提前扣劃理財產品投資資金作為傭金收入

十三、衍生產品交易條款設計不合理

十四、董事及高管人員未經任職資格核準即履職

十五、未按照規定逐筆披露重大關聯交易

十六、監管統計數據多次錯報

十七、轉嫁經營成本，評估費由借款人承擔

十八、個別業務收費模式未實現息費分離

銀保監會依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條，《中華人民共和國商業銀行法》第五條、第七十三條和相關審慎經營規則，對東亞銀行罰款1120萬元。

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